Розробка на замовлення

CRM для страхових агентств і брокерів

Перед поновленням брокеру треба бачити об’єкт страхування, умови чинного поліса і зміни від минулого року. Розробимо CRM, яка збере пропозиції страховиків, договори та завдання супроводу в історії клієнта.

Обговорити розробку CRM Можливості

Коли поновлення поліса залежить від пам’яті брокера

Поліси закінчуються, клієнт не отримує нагадування, а потім купує страховку в тих, хто нагадав першим.
Розрізнені дані: автомобільні, медичні, майнові поліси однієї людини ведуться окремо.
Зміни в житті клієнта — нове авто, дитина, квартира — залишаються непоміченими, а потреби в покритті зростають.
Під час страхового випадку клієнт нервує, а агент не має швидкого доступу до всіх документів і статусів.
Складно порівнювати пропозиції страхових компаній і пояснювати відмінності.

Робочий цикл брокера від запиту до поновлення поліса

Ці модулі можна закласти в проєкт. Склад і правила роботи погодимо після розбору ваших процесів.

Запит страхувальника й версії пропозицій

Брокер зберігає вимоги, отримані пропозиції та погоджений варіант з датою. Безпосередньо у CRM можна відстежувати строки документів і запитів до страховика.

Порівняння пропозицій

Брокер зіставляє строки дії, покриття та винятки з документів страховиків. Узгоджений варіант зберігається в історії запиту.

Стан страхового звернення

Брокер фіксує отримані документи, дату передачі страховикові та черговий контакт. Рішення й умови виплати надходять від страховика.

Що ще можна передбачити

Звірка переліку об’єктів перед поновленням: Брокер може передати клієнтові перелік об’єктів із чинного поліса для підтвердження. Якщо склад об’єктів змінився, менеджер позначає додані й вилучені позиції та формує запит до страховика. У картці видно, яку версію переліку використано для пропозиції.
Контроль відповідей від кількох страховиків: Брокер може вести окремий стан запиту, дату відповіді та посилання на документ кожного страховика. Якщо термін пропозиції минув, він перевіряє її актуальність перед повторним обговоренням із клієнтом. Непідтверджені відповіді залишаються у робочій черзі.
Звірка винагород за полісами: Фінансист може зіставити рядки звіту страховика з полісами й погодженими умовами винагороди. Якщо рядок стосується зміни або скасування поліса, попередні записи лишаються доступними для звірки. Розбіжності передають відповідальному брокерові.

Приклади роботи з CRM

Як можуть працювати ролі та винятки після впровадження.

У корпоративного клієнта змінився парк авто

Брокер звіряє, які транспортні засоби додалися або вибули. Пропозиції на поновлення готуються за оновленим переліком зі збереженням історії поліса.

До звернення бракує підтвердження

Спеціаліст бачить, який документ ще має надати клієнт. Після надходження він оновлює стан комплекту й фіксує передачу страховикові.

Що закласти в першу версію

Почнемо з одного виду страхування, погодимо поля об’єкта, правила нагадування та склад даних для реєстру. Брокер готує пропозиції, адміністратор звіряє чинні поліси, спеціаліст із супроводу працює зі своїми зверненнями. Перевіримо дострокове припинення і зміну об’єкта.

Після узгодження вимог проєктуємо екрани, розробляємо пілот і тестуємо його на погоджених сценаріях. Порядок запуску й подальші модулі плануємо з вашою командою.

Обговорити перший етап

Запитання до розробки

Як порівнювати пропозиції страховиків із різними умовами?

У CRM можна зберігати строк дії пропозиції, основні ліміти, франшизу та посилання на документи. Брокер самостійно перевіряє умови перед передачею варіантів клієнту.

Чи можна супроводжувати повідомлення про страховий випадок?

Картка звернення може містити перелік потрібних документів, відповідального і статус передачі страховикові. Рішення страховика фіксується після отримання від нього.

Як перенести чинні поліси та відкриті запити на поновлення?

Зіставимо номери полісів, страховиків, клієнтів і строки дії. На вибірці брокер перевірить відкриті запити й останні редакції пропозицій. Документи звіримо з джерелом, яке використовує команда.

Від чого залежить обсяг CRM для страхового брокера?

Розберемо один цикл поновлення та передавання звернення страховикові. На оцінку впливають джерела полісів, кількість учасників погодження й допустимі способи обміну статусами. Перевіримо, які відомості брокер може отримати від страховика.

Обговорімо вашу CRM

Назвіть галузь, опишіть один процес, який хочете автоматизувати, і зазначте, чим команда вже користується.