Разработка на заказ

CRM для страховых агентств и брокеров

Перед продлением брокеру нужно видеть объект страхования, условия действующего полиса и изменения с прошлого года. Разработаем CRM, которая соберёт предложения страховщиков, договоры и задачи сопровождения в истории клиента.

Обсудить разработку CRM Возможности

Когда продление полиса зависит от памяти брокера

Срок полиса истекает, клиент не получает напоминание и покупает страховку у того, кто напомнил первым.
Автомобильные, медицинские и имущественные полисы одного клиента хранятся в разных местах.
Новая машина, ребёнок или квартира остаются незамеченными, хотя потребность клиента в покрытии меняется.
При страховом случае клиент переживает, а у агента нет быстрого доступа ко всем документам и статусам.
Сложно сравнивать предложения страховщиков и объяснять различия.

Рабочий цикл брокера от запроса до продления полиса

Эти модули можно включить в проект. Состав и правила работы согласуем после разбора ваших процессов.

Запрос страхователя и версии предложений

Брокер сохраняет требования, полученные предложения и согласованный вариант с датой. Сроки по документам и запросам к страховщику можно отслеживать в CRM.

Сравнение предложений

Брокер сопоставляет сроки действия, покрытие и исключения из документов страховщиков. Согласованный вариант сохраняется в истории запроса.

Статус обращения по страховому случаю

Брокер фиксирует полученные документы, дату передачи страховщику и следующий контакт. Решение и условия выплаты поступают от страховщика.

Что ещё можно предусмотреть

Сверка списка объектов перед продлением: Брокер может отправить клиенту перечень объектов из действующего полиса для подтверждения. Если список изменился, менеджер отмечает добавленные и исключённые позиции и готовит запрос страховщику. В карточке видно, какая версия списка использована для предложения.
Контроль ответов от нескольких страховщиков: Брокер может вести отдельный статус запроса, дату ответа и ссылку на документ каждого страховщика. Если срок предложения истёк, брокер проверяет его актуальность перед повторным обсуждением с клиентом. Неподтверждённые ответы остаются в очереди.
Сверка комиссий по полисам: Финансовый специалист может сопоставить строки отчёта страховщика с полисами и согласованными условиями вознаграждения. При изменении или отмене полиса прежние записи остаются доступны для сверки. Расхождения передают ответственному брокеру.

Примеры работы с CRM

Как команда может распределять обязанности и обрабатывать исключения после внедрения.

У корпоративного клиента изменился автопарк

Брокер сверяет добавленные и выбывшие автомобили. Предложения на продление готовят по обновлённому списку с сохранением истории полиса.

В обращении не хватает подтверждающего документа

Специалист видит, какой документ ещё должен предоставить клиент. После получения он обновляет статус комплекта и фиксирует передачу страховщику.

Что включить в первую версию

Начнём с одного вида страхования и согласуем поля объекта, правила напоминаний и состав реестра. Брокер готовит предложения, администратор сверяет действующие полисы, специалист по сопровождению ведёт свои обращения. Проверим досрочное прекращение и изменение объекта страхования.

После согласования требований проектируем экраны, разрабатываем пилотную версию и проверяем её на согласованных сценариях. Порядок запуска и дальнейшие модули планируем вместе с вашей командой.

Обсудить первый этап

Вопросы о разработке

Как сравнивать предложения страховщиков с разными условиями?

В CRM можно сохранить срок действия предложения, основные лимиты, франшизу и ссылки на документы. Перед передачей вариантов клиенту брокер проверяет условия.

Можно ли сопровождать уведомление о страховом случае?

В карточке обращения можно указать нужные документы, ответственного и статус передачи страховщику. Решение записывается после получения от страховщика.

Как перенести действующие полисы и открытые запросы на продление?

Сопоставим номера полисов, страховщиков, клиентов и сроки действия. На выборке брокер проверит открытые запросы и последние версии предложений. Документы сверим с источником, которым пользуется команда.

От чего зависит объём CRM для страхового брокера?

Разберём один цикл продления и передачу обращения страховщику. На оценку влияют источники полисов, количество участников согласования и доступные способы обмена статусами. Проверим, какие сведения брокер может получить от страховщика.

Давайте обсудим вашу CRM

Назовите отрасль, опишите один процесс, который хотите автоматизировать, и укажите, какими инструментами команда уже пользуется.